- Home -
- Finanse -
- mBank zamyka konta ze względu na ustawę antyterrorystyczną? Bank tłumaczy, co wysłano do grupy klientów firmowych
mBank zamyka konta ze względu na ustawę antyterrorystyczną? Bank tłumaczy, co wysłano do grupy klientów firmowych
2 lipca na blogu Kazimierza Turalińskiego pojawił się wpis dotyczący sprawy likwidacji rachunku ze względu na ustawę antyterrorystyczną. Wynika z niego, że mężczyźnie wypowiedziano rachunek bankowy w mBanku. Powód? Odkrycie podejrzanych transakcji. Problem polega na tym, że na "podejrzanym" rachunku jednej ze spółek do tej pory nie przeprowadzono żadnych operacji, nie pojawiły się też żadne wpłaty. mBank przesłał swoją odpowiedź.
Wypowiedzenie rachunku bankowego ze względu na ustawę antyterrorystyczną
W skrócie: na blogu mężczyzna relacjonuje, że otrzymał informację o wypowiedzeniu rachunku bankowego w mBanku - i to w dodatku zwykłym listem. Z jego relacji wynika, że powodem miało być naruszenie ustawy antyterrorystycznej. Jak twierdzi mężczyzna, problem polega na tym, że z rachunku jednej ze spółek, na którym bank miał rzekomo wykryć podejrzane transakcje, nie wykonano ani jednego przelewu. Nie dokonano na niego też żadnej wpłaty. Mężczyzna postanowił zatem wyjaśnić sprawę.
W tym celu postanowił najpierw zadzwonić na infolinię. Poinformowano go, że rachunek musiał zostać wyeliminowany z obrotu ze względu na podejrzane transakcje. Zgodnie z dyspozycją KNF bank w takiej sytuacji musi zlikwidować konto. Przez infolinię mężczyzna nie mógł się dowiedzieć, o jakie transakcje chodziło; podobno poinformowano go jedynie, że musiały zostać zakwalifikowane jako podejrzenie prania brudnych pieniędzy lub finansowanie terroryzmu. Mężczyzna dopytywał, jak to możliwe, skoro żadnych transakcji przecież nie było. Zadowalającej odpowiedzi jednak nie uzyskał, dlatego postanowił odwiedzić placówkę banku.
Tam jednak również nie dowiedział się, o jakie transakcje mogło chodzić. Dodatkowo jednak mężczyzna zapytał, dlaczego informację o likwidacji rachunku otrzymał listem zwykłym. Na to pytanie jednak też nie otrzymał odpowiedzi, jak wynika z jego relacji. Zapytał również o to, dlaczego pismo jest z 21 czerwca - jego zdaniem było antydatowane, czemu zaprzeczyli pracownicy banku. Z relacji mężczyzny wynika, że podobno także inni klienci, prowadzący spółki kapitałowe, słysząc wymianę zdań, zaczęli komentować, że również otrzymali podobne pisma, datowane na średnio 10 dni wcześniej.
Mężczyźnie zaproponowano otworzenie nowego rachunku - podobno dwa razy droższego.
Co na to wszystko mBank? Poprosiłam o komentarz w tej sprawie.
Komentarz mBank
Komentarz mBank dotyczący wpisu na blogu:
-
mBank nie wysyłał wypowiedzeń listem zwykłym. Wszelkie wypowiedzenia wysłaliśmy za pośrednictwem Poczty Polskiej przesyłką poleconą.
-
mBank nigdy w żadnej komunikacji nie podawał szczegółowej przyczyny wypowiedzenia rachunku. W tych przypadkach nie wypowiedzieliśmy rachunku ze względu na podejrzane transakcji. Wypowiedzenia były realizowane w dwóch fazach: albo z powodu braku transakcji, od co najmniej 2 lat; albo z powodu niedopełnienia obowiązku aktualizacji danych wynikających z ustawy AML. Przed wypowiedzeniem komunikowaliśmy się z klientami pisząc im, że należy przyjść do placówki w celu aktualizacji danych spółki.
-
Nie komunikujemy się z klientami powołując się na wytyczne KNF.
-
Nie wysyłamy antydatowanych pism.
-
Nie proponujemy otwierania droższych rachunków
-
Jeśli klient uzupełni dane o które go prosiliśmy wypowiedzenie zostanie cofnięte. O czym również informowaliśmy.
-
Wypowiedzenie nie były generowane losowo.
14.04.2026 11:38, Mateusz Krakowski
14.04.2026 10:08, Edyta Wara-Wąsowska
14.04.2026 9:20, Mateusz Krakowski
14.04.2026 7:59, Aleksandra Smusz
14.04.2026 7:35, Filip Dąbrowski
14.04.2026 6:49, Mariusz Lewandowski
14.04.2026 6:18, Mariusz Lewandowski
13.04.2026 20:40, Mariusz Lewandowski
13.04.2026 19:02, Mariusz Lewandowski
13.04.2026 17:02, Miłosz Magrzyk
Uniknięcie KSeF w działalności nierejestrowanej może być prostsze, niż myślisz. Pod pewnym warunkiem
13.04.2026 16:13, Rafał Chabasiński
13.04.2026 15:26, Aleksandra Smusz
13.04.2026 14:40, Miłosz Magrzyk
13.04.2026 13:51, Marcin Szermański
13.04.2026 13:09, Edyta Wara-Wąsowska
13.04.2026 12:26, Rafał Chabasiński
13.04.2026 11:31, Piotr Janus
13.04.2026 11:21, Filip Dąbrowski
13.04.2026 10:45, Edyta Wara-Wąsowska
13.04.2026 9:54, Mateusz Krakowski
13.04.2026 8:33, Miłosz Magrzyk
13.04.2026 7:48, Miłosz Magrzyk
13.04.2026 7:06, Aleksandra Smusz
12.04.2026 12:18, Jerzy Wilczek
12.04.2026 12:01, Jerzy Wilczek
12.04.2026 10:05, Mariusz Lewandowski
