8 błędów w JDG, przez które przedsiębiorcy tracą tysiące złotych rocznie

Przedsiębiorcy najczęściej nie tracą finansowo przez brak zleceń, ale przez:

Problem polega na tym, że wiele błędów nie daje o sobie znać od razu. Często dopiero po roku lub dwóch przedsiębiorca odkrywa, że:

– Bardzo często przedsiębiorcy zgłaszają się do nas dopiero wtedy, gdy widzą, że mimo wysokich przychodów w firmie stale brakuje pieniędzy. Problemem zwykle nie jest brak klientów, ale błędy popełniane przy podatkach i finansach firmy – mówi Monika Salawa z Solidna Księgowa.

Wybór ryczałtu bez wcześniejszej analizy

Ryczałt stał się w ostatnich latach bardzo popularny, szczególnie wśród osób pracujących na B2B. Wielu przedsiębiorców słyszy przede wszystkim o niskiej stawce podatku i zakłada, że będzie to najkorzystniejsze rozwiązanie.

Tymczasem sama wysokość stawki ryczałtu nie pokazuje jeszcze, ile przedsiębiorca realnie zapłaci.

Przy wyborze formy opodatkowania trzeba uwzględnić:

Na ryczałcie przedsiębiorca nie rozlicza kosztów uzyskania przychodu. To oznacza, że zakup komputera, telefonu, wyposażenia biura czy samochodu bardzo często nie obniży podatku nawet o złotówkę.

To szczególnie istotne w branżach, w których przedsiębiorca regularnie inwestuje w sprzęt lub rozwój działalności.

– Nadal spotykam się z tym, że właściciel JDG wybiera ryczałt dlatego, że znajomi albo inni przedsiębiorcy rozliczają się w ten sposób. Dopiero później okazuje się, że przy ich kosztach lub sytuacji rodzinnej dużo korzystniejszy byłby podatek liniowy albo skala podatkowa – wyjaśnia Monika Salawa.

Błędnie ustalona stawka ryczałtu

To jeden z najbardziej ryzykownych problemów w działalnościach usługowych.

Wielu przedsiębiorców zakłada, że skoro działa w branży IT, marketingowej albo szkoleniowej, to automatycznie obowiązuje ich jedna konkretna stawka ryczałtu. Tymczasem znaczenie ma nie sama nazwa branży, ale rzeczywisty zakres wykonywanych usług oraz klasyfikacja PKWiU.

W praktyce nawet podobne usługi mogą podlegać zupełnie innym stawkom podatku.

Najwięcej problemów pojawia się w branżach takich jak:

Błędne ustalenie stawki ryczałtu może oznaczać:

– Sama nazwa działalności nie wystarcza do ustalenia stawki ryczałtu. Kluczowe znaczenie ma to, jakie usługi przedsiębiorca rzeczywiście wykonuje i jak powinny zostać sklasyfikowane – mówi Monika Salawa.

Brak przygotowania na dopłatę składki zdrowotnej przy ryczałcie

Zostańmy jeszcze na chwilę przy temacie ryczałtu. Wielu przedsiębiorców wybierających ryczałt skupia się na stawce podatku, ale zapomina o składce zdrowotnej.

Na ryczałcie składka zdrowotna zależy od wysokości przychodu. Jeśli przedsiębiorca w trakcie roku przekroczy określony próg przychodów, może pojawić się obowiązek dopłaty składki zdrowotnej po rozliczeniu rocznym.

Dla części przedsiębiorców jest to duże zaskoczenie, szczególnie gdy:

W efekcie przy rozliczeniu rocznym składki zdrowotnej pojawia się nagła dopłata, na którą firma nie była przygotowana finansowo.

– Wielu przedsiębiorców zapomina, że na ryczałcie wysokość składki zdrowotnej może zmieniać się wraz z przychodem. Dlatego tak ważne jest bieżące monitorowanie progów i planowanie zobowiązań podatkowych z wyprzedzeniem – podkreśla Monika Salawa.

Patrzenie wyłącznie na przychód zamiast na realny dochód firmy

To jeden z najczęstszych błędów w małych działalnościach.

Na konto wpływa:

Przedsiębiorca widzi wysokie wpływy i zakłada, że firma świetnie zarabia. Problem polega na tym, że przychód nie jest tym samym co dochód.

Dopiero po odliczeniu:

W efekcie część przedsiębiorców:

– Wielu przedsiębiorców patrzy wyłącznie na saldo konta. Tymczasem w JDG bardzo ważna jest regularna analiza rzeczywistego dochodu firmy i planowanie zobowiązań podatkowych – tłumaczy Monika Salawa.

Podejmowanie decyzji podatkowych na podstawie porad z internetu

Media społecznościowe są dziś pełne krótkich porad dotyczących podatków i księgowości. Problem polega na tym, że wiele takich materiałów:

Szczególnie popularne są treści sugerujące, że:

To podejście może prowadzić do poważnych błędów podatkowych i problemów podczas kontroli.

– Coraz częściej spotykamy przedsiębiorców, którzy podejmują decyzje podatkowe na podstawie usłyszanych opinii w mediach społecznościowych. Problem polega na tym, że podatki wymagają analizy konkretnej sytuacji firmy, a nie uniwersalnych porad – mówi Monika Salawa.

Chaotyczne rozliczanie kosztów firmowych

Część przedsiębiorców nie wykorzystuje dostępnych kosztów, a część księguje wydatki całkowicie przypadkowo.

Najwięcej problemów dotyczy:

Przedsiębiorcy często nie wiedzą:

Dobrym przykładem jest kawa kupowana do firmy. Wielu przedsiębiorców automatycznie uznaje ją za koszt działalności. Tymczasem kawa przeznaczona wyłącznie na prywatne potrzeby właściciela firmy może zostać zakwestionowana. Inaczej wygląda sytuacja, gdy jest dostępna dla pracowników lub kontrahentów podczas spotkań biznesowych.

– Sam fakt posiadania faktury nie oznacza jeszcze, że wydatek automatycznie staje się kosztem podatkowym. Kluczowy jest związek wydatku z prowadzoną działalnością – wyjaśnia Monika Salawa.

Zbyt późna analiza, czy JDG nadal się opłaca

Wielu przedsiębiorców prowadzi działalność w identyczny sposób przez wiele lat, mimo że firma:

Tymczasem wraz z rozwojem firmy warto regularnie analizować:

W części przypadków przedsiębiorcy tracą bardzo duże pieniądze wyłącznie dlatego, że zbyt długo pozostają przy rozwiązaniu, które kilka lat wcześniej było korzystne, ale dziś już nim nie jest.

– Część właścicieli JDG zgłasza się po analizę dopiero wtedy, gdy składki i podatki zaczynają być bardzo wysokie. Takie decyzje warto podejmować dużo wcześniej, zanim firma zacznie niepotrzebnie tracić pieniądze – podkreśla Monika Salawa.

Samodzielna księgowość bez znajomości przepisów

Program do wystawiania faktur nie zastępuje wiedzy księgowej. Wielu przedsiębiorców prowadzi księgowość samodzielnie do momentu, aż pojawi się:

Najwięcej problemów pojawia się przy:

Przepisy podatkowe zmieniają się bardzo szybko. Rozwiązanie, które było poprawne rok temu, dziś może wyglądać zupełnie inaczej.

Dodatkowym problemem są obowiązki techniczne, o których wielu przedsiębiorców dowiaduje się dopiero po czasie. Dotyczy to między innymi oznaczania niektórych transakcji odpowiednimi kodami GTU oraz kodami procedur w plikach JPK_VAT.

Błędy w oznaczeniach mogą prowadzić do:

– Wielu przedsiębiorców decyduje się na samodzielną księgowość, żeby ograniczyć koszty. Problem polega na tym, że jeden poważniejszy błąd podatkowy może kosztować znacznie więcej niż profesjonalna obsługa księgowa – mówi Monika Salawa.

Dobra księgowość to dziś coś więcej niż samo księgowanie faktur

Jeszcze kilka lat temu wielu przedsiębiorców oczekiwało od biura rachunkowego przede wszystkim poprawnego rozliczania dokumentów i terminowego składania deklaracji. Dziś właściciele JDG zwracają uwagę również na sprawną komunikację, porządek w dokumentach oraz szybkie wyjaśnianie bieżących kwestii związanych z rozliczeniami.

Dla przedsiębiorców coraz większe znaczenie mają:

Coraz więcej właścicieli JDG korzysta również z rozwiązań umożliwiających zdalną obsługę księgowości, takich jak https://solidnaksiegowa.com/oferta/ksiegowosc-online/.

W przypadku małych firm i JDG duże znaczenie ma również poczucie bezpieczeństwa — szczególnie przy często zmieniających się przepisach i rosnącej liczbie obowiązków administracyjnych.

– Wielu przedsiębiorców chce dziś po prostu mieć pewność, że ich rozliczenia są prowadzone poprawnie i terminowo. Duże znaczenie ma także sprawna komunikacja oraz możliwość szybkiego wyjaśnienia pojawiających się wątpliwości – podsumowuje Monika Salawa.

Artykuł zawierał lokowanie Solidnej Księgowej

Obserwuj nas w Google Discover

Podobają Ci się nasze treści?

Google Discover

Obserwuj