Nawet 100 000 złotych zwolnione z Podatku Belki. Im prędzej, tym lepiej

REKLAMA

Home -
Podatki -
Nawet 100 000 złotych zwolnione z Podatku Belki. Im prędzej, tym lepiej

W Polsce podatek od zysków kapitałowych, znany jako podatek Belki, ma już dwudziestoletnią historię.

Mariusz Lewandowski05.11.2023 7:10

Podatki

05.11.2023 7:10

Mariusz Lewandowski

redaktor

Nagłówki

Jest to danina, która obciąża zyski generowane z różnych form oszczędności, takich jak depozyty bankowe, lokaty, obligacje, papiery wartościowe czy pracownicze fundusze emerytalne, stosując stawkę 19%. W świetle obecnej sytuacji ekonomicznej, charakteryzującej się wysoką inflacją, podatek ten może znacząco obniżać rzeczywiste zyski oszczędzających.

Podatek Belki łupi Polaków

Przykładem może być sytuacja, gdy inwestor umieszcza 10 tys. zł na lokacie bankowej z oprocentowaniem 5% na trzy miesiące. Teoretycznie zysk wynosiłby 125 zł, ale po odliczeniu podatku Belki, w kieszeni pozostaje jedynie 101,25 zł, co w praktyce oznacza obniżenie oprocentowania do 4,05%.

REKLAMA

W obliczu inflacji, która obecnie utrzymuje się na wysokim poziomie, oszczędności tracą na wartości. Aby przeciwdziałać temu zjawisku, inwestorzy powinni szukać produktów o oprocentowaniu przewyższającym wskaźnik inflacji. Dla przykładu, przy inflacji na poziomie 8%, oprocentowanie powinno zbliżać się do 10%. Jednak, jak zauważa Piotr Juszczyk, Główny Doradca Podatkowy w firmie inFakt, takie oprocentowanie bez zaangażowania w ryzykowne instrumenty jest trudne do znalezienia.

Alternatywą mogą być Obligacje Skarbu Państwa, szczególnie atrakcyjne dla beneficjentów programu 500+, oferujące oprocentowanie 7,20% w pierwszym roku oraz marżę 1,50% plus inflację w kolejnych latach. Przy założeniu, że inflacja wynosi 5%, zysk z inwestycji 10 tys. zł w ciągu 6 lat może wynieść około 4687,33 zł, co daje niemal 47% zysku. Jednak po odliczeniu podatku Belki, zysk ten spada do około 38%. W obliczu rosnącej inflacji, nawet zyski z obligacji mogą okazać się niewystarczające do pokrycia utraty wartości oszczędności.

REKLAMA

Koalicja Obywatelska zaoferuje kwotę wolną od podatku Belki?

W związku z powyższym, propozycja wprowadzenia kwoty wolnej od podatku Belki na poziomie 100 tys. zł, zgłoszona przez Koalicję Obywatelską, wydaje się być obiecującym rozwiązaniem. Pozwoliłoby to na ochronę zysków do znacznej kwoty przed opodatkowaniem, co z kolei mogłoby zachęcić Polaków do oszczędzania i inwestowania. Ekspert inFakt podkreśla, że taki postulat należy wdrożyć jak najszybciej, by Polacy mogli skuteczniej chronić swój kapitał przed inflacją i zwiększać realną wartość swoich oszczędności.

Dołącz do dyskusji

zobacz więcej:

infakt, inwestowanie, inwestycje, konto oszczędnościowe, kwota wolna od podatku, lokata, Marek Belka, podatek Belki

kliknij by przejść do następnego posta

Najnowsze

Warte Uwagi

Marcin Bułka właśnie zarobił jakieś 160 milionów złotych. Nie wiem, czy w tym kontekście można mówić o braku ambicji

02.07.2025 15:05, Jakub Kralka

Bardziej opłaca się umieścić środki na lokacie niż inwestować w mieszkania na wynajem

02.07.2025 14:14, Katarzyna Zuba

W Piotrkowie Trybunalskim już jest jak w Skandynawii. Na razie tylko na jednej ulicy

02.07.2025 12:57, Mateusz Krakowski

Rynek mieszkaniowy w punkcie zwrotnym. Są nowe prognozy

02.07.2025 12:04, Edyta Wara-Wąsowska

Wrzucił buty do kontenera, ale wcześniej ukrył w nich AirTaga. Przemierzył pół Europy, by odkupić swoją darowiznę z lumpeksu w Bośni

02.07.2025 11:59, Mariusz Lewandowski

Płatności odroczone nie wpływają na scoring BIK, tymczasem u wielu osób poprawiłyby wiarygodność kredytową

02.07.2025 11:23, Katarzyna Zuba

Kurs euro znowu rośnie. Dolar na łopatkach

02.07.2025 10:16, Edyta Wara-Wąsowska

Polacy, którzy posiadają nieruchomość w tym kraju, mają powody do zadowolenia. Szykują się duże zmiany

02.07.2025 9:57, Mateusz Krakowski

Tradycyjne kantory to przeżytek. Rynek przejmują kantory internetowe

02.07.2025 8:49, Aleksandra Smusz

Już niedługo praca w takie dni jak dziś może być zakazana w części firm

02.07.2025 7:58, Edyta Wara-Wąsowska

Pomyślał inaczej i mu wyszło. Tak można zarabiać w gastronomii

02.07.2025 7:41, Aleksandra Smusz

Przedsiębiorcy, szykujcie się na urzędników kontrolujących firmy jako tajemniczy klienci

02.07.2025 7:08, Rafał Chabasiński

Więcej czasu na powrót do nazwiska noszonego przed zawarciem małżeństwa

02.07.2025 6:05, Justyna Bieniek

Ten koszt przy wynajmie pokoju mało kto liczy, choć jest kluczowy

02.07.2025 5:11, Aleksandra Smusz

Czy jeździ dzisiaj metro? Warszawa budzi się z awarią – to musisz wiedzieć 2 lipca o poranku

02.07.2025 4:30, Mariusz Lewandowski

Nie chcemy turystów z Bliskiego Wschodu? No to jestem ciekawy reakcji Polaków, gdy Egipt zakaże im wyjazdu na all inclusive

01.07.2025 21:10, Mariusz Lewandowski

Koniec z orzekaniem o winie w czasie rozwodu

01.07.2025 15:55, Justyna Bieniek

Do urzędu można wejść z psem, kotem czy dzieckiem. Zakaz to fikcja

01.07.2025 15:18, Justyna Bieniek

Nie można traktować prywatnych profili pracowników jak firmowego zasobu

01.07.2025 15:13, Rafał Chabasiński

A jednak to ojcowie mają większe szanse na przyznanie władzy rodzicielskiej

01.07.2025 12:47, Rafał Chabasiński

Nadchodzą ogromne zmiany w opłatach za śmieci. Będziemy płacić za to, co faktycznie wyrzucamy

01.07.2025 12:00, Edyta Wara-Wąsowska

Będziemy musieli oduczyć się picia kawy. Już płacimy za nią dużo, a będzie jeszcze gorzej

01.07.2025 11:38, Mateusz Krakowski

W Polsce pojawi się konkurencja dla Ikei i Jyska

01.07.2025 10:47, Edyta Wara-Wąsowska

Analitycy PKO BP, Citi Handlowy i ING Banku Śląskiego wskazują, kiedy można spodziewać się obniżki stóp procentowych

01.07.2025 9:58, Edyta Wara-Wąsowska

Paliwa na rynku hurtowym tanieją, ale ceny na stacjach benzynowych rosną

01.07.2025 9:39, Mateusz Krakowski

BLIK wygrywa w internecie, ale na co dzień wciąż dominują zwykłe karty płatnicze

01.07.2025 8:37, Rafał Chabasiński

Pobyt w ramach programu Au Pair w USA może być współczesną formą niewolnictwa

01.07.2025 7:52, Aleksandra Smusz

ZUS może ci zabrać emeryturę, jeśli sobie dorabiasz

01.07.2025 6:56, Rafał Chabasiński

Santander wchodzi na rynek aplikacji do inwestowania w fundusze

01.07.2025 0:25, Mariusz Lewandowski

Zakaz wstępu dzieciom w większości przypadków jest niezgodny z prawem, ale nie we wszystkich

30.06.2025 20:19, Rafał Chabasiński