Home -
Rodzina -
Przy świątecznym stole porozmawiajmy o sensownym dziedziczeniu. Większość Polaków nie rozumie różnicy pomiędzy testamentem a przekazaniem majątku w darowiźnie

Przy świątecznym stole porozmawiajmy o sensownym dziedziczeniu. Większość Polaków nie rozumie różnicy pomiędzy testamentem a przekazaniem majątku w darowiźnie

Dziedziczenie, testament i przekazywania majątku nie są łatwymi tematami. Wielu Polaków boi się poruszać tę kwestię w obawie przed wzbudzeniem konfliktu w rodzinie. Obawa bardzo często wynika z kompletnego niezrozumienia tematu.

Justyna Bieniek24.12.2022 14:48

Rodzina

24.12.2022 14:48

Justyna Bieniek

redaktor

Nagłówki

Testament a darowizna

Z mojego doświadczenia wynika, że wielu osobom bardzo trudno zorientować się w metodach przekazywania majątku w razie śmierci. Problem w moim odczuciu, wynika w dużej mierze z pewnego zamętu w pojęciach. Istnieje pewna rozbieżność pomiędzy pojęciami, jakimi posługują się przepisy, a tymi, które utrwaliły się w powszechnej świadomości. Jednym z bardziej oczywistych przykładów jest choćby pojęcie przekazywania majątku (domu, mieszkania). Wiele osób rozumie przez nie po prostu darowiznę dokonywaną u notariusza. Niekoniecznie jednak wiąże tę czynność z aktem darowizny.

Dużo bardziej zrozumiałe jest pojęcie testamentu. Niestety dla wielu osób między tymi dwoma sposobami można postawić znak równości. Jest to oczywiście podstawowy błąd. Testament a darowizna to dwie zupełnie różne rzeczy, mimo że na pierwszy rzut oka osiąga się nimi ten sam efekt.

Testament czy darowizna, co jest lepsze?

Najbardziej widoczną różnicą, do której można sprowadzić obie formy, jest moment przejścia własności przekazywanych rzeczy. W darowiźnie dzieje się to od razu po podpisaniu aktu. Testament jest rozporządzeniem na wypadek śmierci, do ewentualnego przekazania dojdzie więc dopiero po śmierci właściciela. Sam testament nie spowoduje również, że majątek automatycznie przejdzie na rzecz spadkobiercy. Koniecznie będzie postępowanie sądowe oraz wiele innych formalności. Istnieje również ryzyko, że składniki majątku nie trafią do konkretnych osób zgodnie z ostatnią wolą testatora.

Darowizna pozwala na ścisłą kontrolę co do tego komu i co zostaje przekazane. Takie osoby stają się właścicielami od razu po podpisaniu aktu darowizny i rozporządzają majątkiem jak właściciele. Nie muszą, nawet po śmierci darczyńcy dopełniać już żadnych formalności.

Akt darowizny pomimo wielu zalet, ma też jedną wadę, jest drogi. Za usługę płacimy u notariusza, a taksa ustalana jest według wartości. Chociaż przepisy nie mówią o tym wprost, przyjęło się, że koszty darowizny pokrywa obdarowany. Jeśli nie jest on blisko spokrewniony z darczyńcą, zapłaci również podatek, zgodnie z grupą podatkową, do której należy. Testament jest rozwiązaniem zdecydowanie tańszym. Testator płaci koszty spisania testamentu u notariusza (chyba że sporządza testament odręczny), spadkobierca pokrywa koszty postępowania spadkowego, które są zdecydowanie niższe niż w przypadku darowizny.

Pomimo że testament wydaje się rozsądnym rozwiązaniem pod względem kosztów. Ma również swoje wady. Chodzi o zachowek. Osoby pominięte w testamencie, a będące spadkobiercami ustawowymi mogą go dochodzić. Chyba że zostaną wydziedziczone. Jeśli majątek zostanie przekazany w darowiźnie, zachowek teoretycznie się nie należy, chociaż darowizna będzie zaliczona na rzecz ewentualnego udziału spadkowego.

Tak naprawdę zarówno testament, jak i darowizna mają swoje wady i zalety. Wybór zależy od sytuacji i należy dokonywać go indywidualnie.

Dołącz do dyskusji

zobacz więcej:

darowizna,dziedziczenie,spadek,testament,zachowek

kliknij by przejść do następnego posta

Najnowsze

Warte Uwagi

Butelkomaty tylko w Auchan wkurzają klientów. Niedługo wyjdą na ulice

03.02.2026 17:44, Katarzyna Zuba

Polacy w 2025 chętnie kupowali nowe samochody, ale z ich produkcją było już zdecydowanie gorzej

03.02.2026 16:41, Marcin Szermański

Ceny mieszkań znowu zaczęły rosnąć, ale jest i dobra informacja. O ile potrafisz się targować

03.02.2026 15:53, Marcin Szermański

Liczniki w autach bywają kręcone… do przodu. Powody mogą zaskoczyć

03.02.2026 15:02, Miłosz Magrzyk

Kubek, który zarabia więcej niż lokata. Oto nowy hit handlarzy prosto ze Starbucksa

03.02.2026 14:14, Katarzyna Zuba

Z zakupem mieszkania od dewelopera lepiej wstrzymać się do 13 lutego

03.02.2026 13:32, Edyta Wara-Wąsowska

Kto używa pelletu, ten ma powody do obaw. Na rynku dzieją się dziwne rzeczy

03.02.2026 12:52, Mateusz Krakowski

Sąsiad słyszy kroki przez ścianę i dzwoni na 997. Za takie działania może zapłacić 1500 zł grzywny

03.02.2026 12:09, Aleksandra Smusz

Nie czekaj na 1 kwietnia. Wybór tej metody logowania do KSeF może oszczędzić ci nerwów

03.02.2026 11:29, Edyta Wara-Wąsowska

ZUS rujnuje dzietność w Polsce, odbierając ciężarnym prawo do zasiłku

03.02.2026 10:55, Joanna Świba

Ministerstwo tłumaczy awarię KSeF ciekawością Polaków. Resort musiał wprowadzić limity

03.02.2026 10:26, Edyta Wara-Wąsowska

Cena złota gwałtownie spadła. Prognoza 6300 dolarów za uncję w 2026 roku jednak wciąż aktualna

03.02.2026 9:41, Edyta Wara-Wąsowska

Ryanair namawia pasażerów do zdjęcia dżinsów. I niestety ma rację

03.02.2026 8:58, Jakub Bilski

Od lutego nowe zasady przy kasach w Biedronce. Wszystko przez nowe przepisy

03.02.2026 8:25, Marcin Szermański

Ciągle nie doceniamy pracowników fizycznych. A bez nich mamy apokalipsę w kilka dni

03.02.2026 7:35, Miłosz Magrzyk

500 zł miesięcznie wystarczy, żeby zacząć inwestować. Ale większość Polaków i tak woli oszczędzać

03.02.2026 6:56, Filip Dąbrowski

Rekordowy rok dla kredytów hipotecznych, ale kupujący mieszkania są coraz bardziej wybredni

02.02.2026 22:00, Mariusz Lewandowski

70 proc. przedsiębiorczyń uważa przepisy za barierę w prowadzeniu firmy. KSeF tylko pogłębi ten problem

02.02.2026 17:39, Mariusz Lewandowski

Dla tych osób sanatorium z NFZ jest za darmo w 2026 roku. Reszta dopłaci od 400 do 1000 zł

02.02.2026 15:30, Aleksandra Smusz

Ulga na złe długi bije kasowy PIT na głowę. Powód jest prosty

02.02.2026 14:43, Rafał Chabasiński

Nie masz testamentu? To sąd rodzinny zdecyduje, czy małżonek sprzeda mieszkanie

02.02.2026 14:01, Joanna Świba

Ponad 18 tysięcy tanich mieszkań od państwa. Są już na to środki

02.02.2026 13:12, Edyta Wara-Wąsowska

Bezdomne zwierzęta kosztują miliardy rocznie. Czipowanie sposobem na oszczędzanie

02.02.2026 12:30, Marcin Szermański

Nawet 26 lat pracy potrzeba, by kupić mieszkanie w Warszawie. I to mimo wysokich płac

02.02.2026 11:27, Edyta Wara-Wąsowska

PKO BP miał dobry plan zmiany nazwy. Niestety w ostatniej chwili się wycofał

02.02.2026 10:37, Mateusz Krakowski

Wystawiasz faktury korygujące? Od 2026 roku jedna zasada przestaje obowiązywać

02.02.2026 9:54, Jerzy Wilczek

Polskie realia. Samochód sprzedawany za 35 000 zł może u nas kosztować dwa razy tyle

02.02.2026 9:35, Marcin Szermański

Analitycy Pekao: jeśli Polacy utrzymają tempo, to spłacą wszystkie swoje kredyty w 6,5 roku

02.02.2026 8:45, Edyta Wara-Wąsowska

Te dwa świadczenia może otrzymać tylko część rodziców. Ale mowa o całkiem sporych kwotach

02.02.2026 8:10, Rafał Chabasiński

Na badanie rezonansem trzeba oczekiwać tak długo, że można… umrzeć

02.02.2026 7:28, Miłosz Magrzyk