sankcje

Sankcje to narzędzie, którym państwa i Unia Europejska wywierają presję na inne kraje, firmy i osoby – zamrażając majątek, zakazując handlu czy blokując przelewy. Pod tym tagiem piszemy o sankcjach międzynarodowych, ich skutkach dla polskich przedsiębiorców i klientów banków oraz o przepisach przeciwko praniu pieniędzy. Najważniejsze dla Polski są sankcje nałożone na Rosję i Białoruś po agresji na Ukrainę. Obejmują zakazy importu i eksportu wielu towarów, ograniczenia finansowe i listy osób oraz podmiotów objętych zamrożeniem aktywów. Tłumaczymy, jak sprawdzić, czy kontrahent nie znajduje się na liście sankcyjnej, i jakie kary grożą za naruszenie restrykcji. Śledzimy też, jak sankcje wpływają na ceny surowców, w tym ropy. Bank pyta, skąd masz pieniądze Przepisy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu nakładają na banki obowiązek weryfikacji klientów i transakcji. Dlatego bank może zapytać o źródło środków, zablokować przelew czy wypowiedzieć umowę, gdy klient odmawia wyjaśnień. Opisujemy, jak wygląda to w praktyce, i jakie metody prania pieniędzy wykrywają dziś służby – od fałszywych faktur po kryptowaluty. Limity gotówki i obowiązki firm Przedsiębiorcy muszą płacić przelewem, gdy wartość transakcji z inną firmą przekracza ustawowy limit; pojawiają się też projekty jego zmiany. Wyjaśniamy, kto jest instytucją obowiązaną w rozumieniu przepisów AML i jakie obowiązki to oznacza. Więcej pod tagiem gotówka i w kategoriach Finanse oraz Zagranica. Najczęstsze pytania Czy bank może zablokować mój przelew? Tak, jeśli ma uzasadnione podejrzenie związane z praniem pieniędzy lub sankcjami – może też żądać wyjaśnień i dokumentów dotyczących źródła środków. Jak sprawdzić, czy firma jest objęta sankcjami? W unijnych i krajowych listach sankcyjnych, m.in. w wykazie prowadzonym przez MSWiA. Do jakiej kwoty firmy mogą płacić gotówką? Transakcje między przedsiębiorcami powyżej 15 tys. zł muszą być realizowane przez rachunek płatniczy – pojawiały się projekty zmiany tego limitu.