IKE

IKE, czyli Indywidualne Konto Emerytalne, to jeden z najprostszych sposobów na legalne uniknięcie podatku Belki przy długoterminowym oszczędzaniu. Pod tym tagiem tłumaczymy, jak działa, gdzie je założyć i jakie są zasady wypłaty. Na IKE można wpłacać rocznie do ustawowego limitu (trzykrotność prognozowanego przeciętnego wynagrodzenia). Środki można inwestować w akcje, ETF-y, obligacje czy lokaty, a przy wypłacie po spełnieniu warunków wiekowych zysk jest zwolniony z podatku. Wyjaśniamy różnice między IKE a IKZE i PPK. Kontekst znajdziesz pod tagami podatek Belki i inwestowanie. Wybór instytucji Porównujemy IKE w bankach, domach maklerskich, TFI i ubezpieczycielach: opłaty, dostępne instrumenty i elastyczność. Opisujemy też zmiany w ofertach brokerów i nowe produkty, które konkurują z IKE. Więcej pod tagami XTB i obligacje. Spadek i beneficjenci Środki z IKE po śmierci właściciela trafiają do wskazanych osób lub spadkobierców. Wyjaśniamy, jak wskazać beneficjentów i co zrobić, gdy rodzina nie wie o istnieniu konta. Szersze tło dają tagi spadek i kategoria Inwestowanie. IKE a inne formy oszczędzania Porównujemy IKE z kontami oszczędnościowymi, obligacjami poza kontem i nowymi kontami inwestycyjnymi, pokazując, kiedy ograniczenia wypłat są ceną wartą zapłacenia za ulgę podatkową. Najczęstsze pytania Kiedy mogę wypłacić pieniądze z IKE bez podatku? Po ukończeniu 60 lat (lub 55 lat przy nabyciu uprawnień emerytalnych), jeśli wpłaty dokonywano w co najmniej pięciu latach kalendarzowych lub ponad połowę wpłat zrobiono później niż na pięć lat przed wypłatą. Co, jeśli wypłacę pieniądze wcześniej? Możesz to zrobić, ale wtedy zapłacisz podatek Belki od zysku. Czy mogę mieć kilka kont IKE? Można mieć tylko jedno IKE w danym momencie, choć można przenieść środki do innej instytucji.