Taką listę warto trzymać w szufladzie. Na wszelki wypadek

Dlaczego warto przygotować listę z informacjami finansowymi dla najbliższych?

Wskutek ciężkiej choroby lub wypadku możemy stracić na długi czas możliwość samodzielnego zarządzania finansami osobistymi, co może wiązać się z poważnymi konsekwencjami. Najlepszym przykładem jest tutaj spóźnianie się z płatnością rat kredytowych, czynszu, rachunków i różnych subskrypcji, które będzie skutkowało naliczeniem odsetek karnych, a w dalszej perspektywie także wypowiedzeniem umów i wszczęciem postępowania windykacyjnego.

W uniknięciu takich problemów pomóc mogą nam jedynie najbliżsi, którzy na czas naszej niedyspozycji mogą przejąć kontrolę nad naszymi finansami. W takiej sytuacji powinni jednak posiadać odpowiednie informacje i dyspozycje, aby np. móc dysponować naszym kontem bankowym lub powiadomić ubezpieczyciela o konieczności wypłaty świadczenia.

Najlepiej więc jeszcze będąc zdrowym i w pełni sił, wybrać do tego odpowiednią osobę i przekazać jej listę z informacjami finansowymi, która pomoże jej w realizacji tego zadania. Równie dobrze też można taką listę przechowywać w szufladzie wraz z innymi ważnymi dokumentami, aby osoby bliskie mogły łatwo ją znaleźć.

Co ważne, taka lista powinna również zawierać informacje, które pomogą rodzinie w zarządzaniu naszymi finansami po naszej śmierci. Dzięki temu ułatwimy jej przeprowadzenie postępowania spadkowego oraz pozwolimy uniknąć ewentualnej odpowiedzialności za nasze zobowiązania wskutek dziedziczenia.

Co powinna zawierać lista z informacjami finansowymi dla bliskich?

Lista z informacjami finansowymi dla najbliższych powinna zawierać przede wszystkim:

Taką listę można oczywiście uzupełnić o dodatkowe informacje, jeśli uznamy, że jest to konieczne. Na pewno też warto w niej wyraźnie wskazać osobę, której chcemy powierzyć zadanie zarządzania naszymi finansami. W zależności od sytuacji osobistej może być to np. współmałżonek, rodzic, czy też inna bliska i zaufana osoba.

Co jeszcze warto przygotować na wypadek choroby lub śmierci?

Lista z informacjami finansowymi pomoże bliskim głównie w zorientowaniu się w sytuacji, natomiast niekoniecznie zapewni jej faktyczną możliwość zarządzania naszymi finansami w czasie naszej niedyspozycji lub po naszej śmierci. Oprócz niej zatem warto dodatkowo:

O powyższych kwestiach powinien pomyśleć tak naprawdę każdy, niezależnie od wieku i stanu zdrowia. Nigdy bowiem nie wiadomo, co może się zdarzyć. Odpowiednie przygotowanie bliskich na sytuacje kryzysowe pod względem finansowym może natomiast uchronić przed wieloma problemami zarówno nas, jak i rodzinę.

Obserwuj nas w Google Discover

Podobają Ci się nasze treści?

Google Discover

Obserwuj