Home -
Finanse -
mBank zapłaci ogromną karę. KNF stwierdziła szereg nieprawidłowości

mBank zapłaci ogromną karę. KNF stwierdziła szereg nieprawidłowości

Komisja Nadzoru Finansowego nałożyła na Biuro Maklerskie mBanku karę administracyjną w łącznej wysokości blisko 1,4 miliona złotych za systemowe naruszenia ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML). Jak wynika z komunikatu, regulator zidentyfikował uchybienia aż w ośmiu różnych obszarach, od nieprawidłowej identyfikacji klientów po braki w szkoleniach dla personelu.

Edyta Wara-Wąsowska13.10.2025 10:17

Finanse

13.10.2025 10:17

Edyta Wara-Wąsowska

redaktor

Biuro maklerskie mBanku ukarane. KNF wykryła szereg nieprawidłowości

Szczegółowa lista naruszeń, opublikowana przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, pokazuje, że problemy w Biurze Maklerskim mBanku miały charakter systemowy i dotyczyły kluczowych elementów procedur AML.

Najwyższą pojedynczą karę, w wysokości 500 tys. zł, nałożono za brak zapewnienia udziału kluczowych pracowników w programach szkoleniowych, które gwarantowałyby aktualną wiedzę na temat obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy. Jest to wyraźny sygnał, że regulator przykłada ogromną wagę nie tylko do samych procedur, ale również do kompetencji i świadomości osób, które je realizują.

Kolejne sankcje dotyczyły kardynalnych błędów w procesie poznawania klienta (Know Your Customer, KYC). Karę w wysokości 330 tys. zł nałożono za nieuzyskanie informacji na temat celu i charakteru stosunków gospodarczych w przypadku klientów niebędących rezydentami.

Sprawdź polecane oferty

Zyskaj nawet 1200 zł do Allegro

Citi Handlowy

IDŹ DO STRONY

Odbierz telewizor LG i do 400 zł

Citi Handlowy

IDŹ DO STRONY

RRSO 20,77%

Inne stwierdzone uchybienia to m.in. nieprawidłowa identyfikacja i weryfikacja tożsamości klientów (np. brak numeru PESEL czy państwa urodzenia), brak należytej staranności w identyfikacji beneficjenta rzeczywistego oraz w ustalaniu struktury własności i kontroli w przypadku klientów instytucjonalnych.

KNF zakwestionowała również brak bieżącej aktualizacji danych o klientach oraz niedopełnienie obowiązku prawidłowego dokumentowania przeprowadzanych transakcji.

Bank nie odwołał się od decyzji KNF. Ale to też nie pierwszy ukarany bank

Jak podaje cashless.pl, służby prasowe mBanku poinformowały, że instytucja przyjęła decyzję KNF i nie odwoływała się od niej. Bank podkreśla, że kara dotyczy kontroli, która miała miejsce w 2021 r. i obejmowała okres od lipca 2018 do maja 2021 r. Oprócz tego miały też już zostać wprowadzone działania naprawcze wynikające z wyników tej kontroli.

Serwis przypomina również, że przypadek mBanku nie jest odosobniony. Jest on kolejnym dowodem na zaostrzenie przez regulatorów nadzoru nad przestrzeganiem przepisów AML w polskim sektorze finansowym. Na początku lipca tego roku Generalny Inspektor Informacji Finansowej nałożył z tego samego tytułu karę w wysokości 10 mln zł na BNP Paribas, a w czerwcu 1 mln zł kary otrzymał Credit Agricole.

Wszystko wskazuje na to, że polskie instytucje finansowe muszą przygotować się na dalsze, szczegółowe kontrole w tym zakresie. Decyzje regulatorów są jasnym sygnałem, że w dobie rosnących zagrożeń związanych z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, taryfa ulgowa dla błędów proceduralnych i braków w nadzorze dobiegła końca.

Dołącz do dyskusji

zobacz więcej:

kara,KNF,mbank,przelew

Najnowsze

Warte Uwagi

To może być koniec obniżek stóp procentowych. Członek RPP komentuje

13.10.2025 12:01, Edyta Wara-Wąsowska

Chciałem oddać butelkę do Lidla, ale zastała mnie przykra niespodzianka. Najgorsze dopiero przed nami

13.10.2025 10:59, Marcin Szermański

mBank zapłaci ogromną karę. KNF stwierdziła szereg nieprawidłowości

13.10.2025 10:17, Edyta Wara-Wąsowska

Inwestowanie w nieruchomości stanie się mniej atrakcyjne. MF przygotowało projekt zmian

13.10.2025 9:21, Edyta Wara-Wąsowska

Chińczycy będą zachęcać do „elektryków”. Chcą wyposażyć auta w opcję katapultowania akumulatora

13.10.2025 8:58, Miłosz Magrzyk

Niepotrzebne ubrania możemy zanieść do H&M. Dostaniemy za nie bon i punkty w aplikacji

13.10.2025 7:50, Aleksandra Smusz

Praca nie zawsze zależy od twoich kompetencji. Znajomości też nie są najważniejsze

13.10.2025 6:51, Miłosz Magrzyk

Starsze panie z Lidla donoszą mi o rewolucyjnej zmianie przy kasach dyskontu

12.10.2025 11:55, Aleksandra Smusz

Twoja rodzina będzie wyrzucać do śmieci 800 złotych rocznie. Niech to wam da do myślenia

12.10.2025 10:34, Joanna Świba

Jeśli nie czujecie magii świąt, to podziękujcie za to Lidlowi i jego kolegom

12.10.2025 9:43, Marcin Szermański

Darmowe szybkie przelewy to coś, co nie mieści się w ofercie polskich banków (nie dotyczy Santandera)

12.10.2025 8:45, Rafał Chabasiński

Chcieli swojego własnego "1670". Na drodze stanął im Naczelny Sąd Administracyjny

12.10.2025 7:34, Joanna Świba

Polacy nie mogą już patrzeć na media społecznościowe. Tylko dziadersi wrzucają tam swoje zdjęcia

12.10.2025 6:50, Mateusz Krakowski

Decathlon może nie ma produktów premium, ale czy spotkaliście kogoś, kto byłby niezadowolony z Decathlona?

12.10.2025 6:26, Mateusz Krakowski

Szef NVIDII: Chiny są szybkie, Ameryka zbyt ostrożna. Huang ostrzega przed utratą przewagi w AI

11.10.2025 17:25, Filip Dąbrowski

Gramatyka naprawił fikcję biur ze znalezionymi rzeczami

11.10.2025 16:34, Mariusz Lewandowski

Chyba po raz pierwszy Polacy nie cieszą się z płatności BLIKIEM. Chodzi o Ryanair

11.10.2025 15:26, Mariusz Lewandowski

Dlaczego sam nie kupiłem ubezpieczenia na psa, choć ma to sens?

11.10.2025 14:23, Marcin Szermański

Byłam z kontrolą redakcyjną w Kauflandzie. Wygląda to całkiem dobrze

11.10.2025 12:52, Joanna Świba

Kary za brak OC wzrosną od 1 stycznia 2026. Tyle zapłacą osoby bez obowiązkowego ubezpieczenia

11.10.2025 12:18, Marcin Szermański

20 tys. zakazów prowadzenia pojazdów w półtora roku, MS planuje lustracje karną kierowców

11.10.2025 9:11, Igor Czabaj

Zapytałam pracownicę Żabki, z jakimi zmaga się problemami. Wieloma rzeczami mnie zaskoczyła

11.10.2025 8:21, Aleksandra Smusz

Bank Millennium od jakiegoś czasu zaskakuje. Bardzo polubił bycie w czołówce

11.10.2025 7:00, Mateusz Krakowski

Na Węgrzech są dobrze zaprojektowane automaty kaucyjne. Nie to, co u nas

10.10.2025 18:11, Mateusz Krakowski

Czasami można zostać pochowanym razem ze swoim ukochanym psem lub kotem

10.10.2025 16:46, Miłosz Magrzyk

Nowa szansa dla zadłużonych we frankach. Rada Ministrów zatwierdziła projekt ustawy frankowej

10.10.2025 15:51, Igor Czabaj

Pozwalanie na śmierć to najtańsza reforma systemu zdrowia. Kanada już to przetestowała

10.10.2025 14:58, Jakub Bilski

Kolega spowodował kolizję na rowerze. Brak OC bolał go bardziej niż złamana ręka

10.10.2025 14:02, Marcin Szermański

Polakom znudziło się prowadzenie biznesu. Działalność chce założyć jedynie 3 proc. badanych

10.10.2025 12:56, Edyta Wara-Wąsowska

Bank Pekao wprowadził nową funkcję bezpieczeństwa

10.10.2025 11:57, Igor Czabaj