mBank zapłaci ogromną karę. KNF stwierdziła szereg nieprawidłowości

Biuro maklerskie mBanku ukarane. KNF wykryła szereg nieprawidłowości

Szczegółowa lista naruszeń, opublikowana przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, pokazuje, że problemy w Biurze Maklerskim mBanku miały charakter systemowy i dotyczyły kluczowych elementów procedur AML.

Najwyższą pojedynczą karę, w wysokości 500 tys. zł, nałożono za brak zapewnienia udziału kluczowych pracowników w programach szkoleniowych, które gwarantowałyby aktualną wiedzę na temat obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy. Jest to wyraźny sygnał, że regulator przykłada ogromną wagę nie tylko do samych procedur, ale również do kompetencji i świadomości osób, które je realizują.

Kolejne sankcje dotyczyły kardynalnych błędów w procesie poznawania klienta (Know Your Customer, KYC). Karę w wysokości 330 tys. zł nałożono za nieuzyskanie informacji na temat celu i charakteru stosunków gospodarczych w przypadku klientów niebędących rezydentami.

Inne stwierdzone uchybienia to m.in. nieprawidłowa identyfikacja i weryfikacja tożsamości klientów (np. brak numeru PESEL czy państwa urodzenia), brak należytej staranności w identyfikacji beneficjenta rzeczywistego oraz w ustalaniu struktury własności i kontroli w przypadku klientów instytucjonalnych.

KNF zakwestionowała również brak bieżącej aktualizacji danych o klientach oraz niedopełnienie obowiązku prawidłowego dokumentowania przeprowadzanych transakcji.

Bank nie odwołał się od decyzji KNF. Ale to też nie pierwszy ukarany bank

Jak podaje cashless.pl, służby prasowe mBanku poinformowały, że instytucja przyjęła decyzję KNF i nie odwoływała się od niej. Bank podkreśla, że kara dotyczy kontroli, która miała miejsce w 2021 r. i obejmowała okres od lipca 2018 do maja 2021 r. Oprócz tego miały też już zostać wprowadzone działania naprawcze wynikające z wyników tej kontroli.

Serwis przypomina również, że przypadek mBanku nie jest odosobniony. Jest on kolejnym dowodem na zaostrzenie przez regulatorów nadzoru nad przestrzeganiem przepisów AML w polskim sektorze finansowym. Na początku lipca tego roku Generalny Inspektor Informacji Finansowej nałożył z tego samego tytułu karę w wysokości 10 mln zł na BNP Paribas, a w czerwcu 1 mln zł kary otrzymał Credit Agricole.

Wszystko wskazuje na to, że polskie instytucje finansowe muszą przygotować się na dalsze, szczegółowe kontrole w tym zakresie. Decyzje regulatorów są jasnym sygnałem, że w dobie rosnących zagrożeń związanych z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, taryfa ulgowa dla błędów proceduralnych i braków w nadzorze dobiegła końca.

Obserwuj nas w Google Discover

Podobają Ci się nasze treści?

Google Discover

Obserwuj